Vorsorge & Vermögen
Langfristig Vermögen aufbauen.
Mit System statt Spekulation.
Steuern sparen mit der Säule 3a, flexibel bleiben mit der Säule 3b, investieren mit klarer Strategie: Wir planen Ihren Vermögensaufbau über alle Bausteine hinweg – unabhängig, transparent und auf Ihre Lebenssituation abgestimmt. Kostenlos und unverbindlich.
Gebunden · Säule 3a
Säule 3a
Die Säule 3a ist der effizienteste Steuerhebel für Erwerbstätige: Einzahlungen lassen sich vollständig vom steuerbaren Einkommen abziehen – 2026 bis 7'258 Franken für Erwerbstätige mit Pensionskasse, ohne Pensionskasse bis 20 Prozent des Einkommens (maximal 36'288 Franken).
Neu seit 2026: Wer in einem Jahr nicht den vollen Betrag einzahlen konnte, kann Lücken ab 2025 nachträglich per Einkauf schliessen – zusätzlich zum ordentlichen Beitrag und ebenfalls voll abzugsfähig. Wir prüfen, ob sich das für Sie lohnt.
Bank oder Versicherung, Konto- oder Wertschriftenlösung? Das hängt von Horizont und Zielen ab. Als unabhängige Berater vergleichen wir beide Welten – inklusive der Gebühren, die über die Jahre den Unterschied machen.
- Voller Steuerabzug der Einzahlungen
- 2026: bis CHF 7'258 (mit Pensionskasse)
- Neu: Einkauf für Lücken ab 2025
- Konto- oder Wertschriftenlösung
Tipp: Mehrere 3a-Konten statt einem grossen ermöglichen später gestaffelte Bezüge – das bricht die Steuerprogression bei der Auszahlung.
Frei · Säule 3b
Säule 3b
Die freie Vorsorge 3b kennt keine Einzahlungslimiten und keine festen Bezugsregeln: Laufzeit, Höhe und Begünstigung bestimmen Sie – auch zugunsten von Konkubinatspartnern, was in der 2. Säule und der Säule 3a nur eingeschränkt möglich ist.
Dafür entfällt der Steuerabzug bei der Einzahlung. Je nach Produkt bietet die 3b andere Vorteile – etwa die steuerfreie Auszahlung bei Lebensversicherungslösungen, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind.
Die 3b ist das flexible Gefäss nach ausgeschöpfter 3a: Wir zeigen Ihnen, in welcher Reihenfolge sich Sparen wirklich lohnt – und welche Produkte zu Ihren Zielen passen.
- Keine Einzahlungslimite
- Freie Begünstigung (auch Konkubinat)
- Flexible Laufzeiten
- Ergänzung nach ausgeschöpfter 3a
Investieren · Anlage
Anlageprodukte
Wer langfristig Vermögen aufbauen will, kommt an den Kapitalmärkten kaum vorbei – aber nicht an jedem Produkt. Wir setzen auf breit diversifizierte Fonds- und ETF-Lösungen mit transparenten Kosten statt auf komplexe Strukturen.
Am Anfang steht nicht das Produkt, sondern Ihr Profil: Anlagehorizont, Risikofähigkeit und Liquiditätsbedarf bestimmen die Strategie. Erst dann wählen wir die Bausteine – und bleiben auch in unruhigen Marktphasen Ihr Sparringspartner.
Regelmässiges Investieren schlägt den perfekten Einstiegszeitpunkt: Mit einem Sparplan investieren Sie diszipliniert über Jahre – ganz ohne Market-Timing.
- Breit diversifizierte ETF und Fonds
- Transparente Kosten
- Strategie nach Risikoprofil
- Sparplan statt Market-Timing
Für die Nächsten · Kinder
Kindersparplan
Ausbildung, Führerschein, erste eigene Wohnung: Wer für Kinder oder Patenkinder früh zu sparen beginnt, nutzt den längsten Anlagehorizont überhaupt – und damit die volle Kraft des Zinseszinseffekts.
Ein Beispiel ohne Renditeversprechen: Wer ab Geburt 100 Franken pro Monat zur Seite legt, hat bis zur Volljährigkeit 21'600 Franken einbezahlt – bei einer Wertschriftenlösung kommt die Marktrendite dazu, je nach Verlauf.
Wichtig sind die Details: Auf wen lautet das Konto oder Depot? Wer kann wann darüber verfügen? Und wie bleibt der Plan flexibel, wenn sich Ihre Situation ändert? Wir klären das mit Ihnen – ehrlich und ohne überzogene Hochrechnungen.
- Langer Anlagehorizont voll genutzt
- Flexible monatliche Beiträge
- Konto- oder Wertschriftenlösung
- Klare Regelung der Verfügbarkeit
In vier Schritten
So läuft Ihre Beratung ab
Vom ersten Gespräch bis zur fertigen Lösung – transparent, unabhängig und ohne Aufwand für Sie.
Kostenloses Erstgespräch
Wir besprechen Ihre Ziele, Ihren Horizont und Ihre Vorsorgesituation – telefonisch oder bei uns in Frick.
- Unverbindlich und kostenlos
- Bestehende Policen im Blick
- Ihre Lebenssituation im Fokus
Analyse & Vergleich
Wir prüfen Ihre Deckungen auf Lücken und Doppelversicherungen und vergleichen die führenden Anbieter.
- Lücken und Doppeldeckungen finden
- Führende Versicherer im Vergleich
- Deckungssummen richtig dimensioniert
Persönliche Empfehlung
Sie erhalten eine klare Empfehlung mit Begründung – verständlich und ohne Kleingedrucktes.
- Schriftliche Gegenüberstellung
- Prämien und Leistungen auf einen Blick
- Sie entscheiden – ohne Druck
Umsetzung & Betreuung
Wir übernehmen Kündigungen, Anträge und die Korrespondenz – und bleiben auch danach Ihre Ansprechpartner.
- Alles aus einer Hand
- Fristgerechte Abwicklung
- Unterstützung im Schadenfall
Kostenlos & unverbindlich
Vorsorge-Check anfordern
Füllen Sie das Formular aus – wir melden uns innerhalb eines Arbeitstages mit einer ersten Einschätzung und einem Terminvorschlag.
- Unabhängiger Vergleich der führenden Anbieter
- Beratung in Frick oder telefonisch
- Kostenneutral – von den Versicherern vergütet
- Komplette Abwicklung des Wechsels
Mo–Fr 08:00–12:00 und 13:00–17:00 · 062 544 27 97
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