Unsere Leistungen
Vorsorgeberatung.
Drei Säulen, ein Plan.
AHV, Pensionskasse, private Vorsorge: Erst zusammen ergeben die drei Säulen ein Bild – und oft zeigt es Lücken, von denen man nichts ahnt. Wir rechnen Ihre Situation konkret durch und schliessen die Lücken gezielt. Kostenlos und unverbindlich.
Grundlage · Analyse
Vorsorgeanalyse
Wir werten AHV-Auszug, Pensionskassenausweis und Ihre private Vorsorge aus und rechnen aus, was Ihnen bei Pensionierung, Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall tatsächlich zur Verfügung steht.
Das Ergebnis überrascht viele: Gerade bei Invalidität und für Familien mit einem Haupteinkommen sind die Lücken oft am grössten – und am wenigsten bekannt.
Auf dieser Basis priorisieren wir gemeinsam: Was ist dringend? Was kann geplant werden? Und was kostet es?
- AHV und Pensionskasse ausgewertet
- Lücken konkret beziffert
- Prioritäten statt Produkte
- Verständlich erklärt
Schützen · Risiken
Risiken absichern
Zuerst die Risiken, dann das Sparen: Erwerbsunfähigkeit und Todesfall treffen Familien finanziell am härtesten – und genau dort ist die staatliche Deckung am dünnsten.
Wir schliessen die Lücken mit den passenden Instrumenten: Risikoversicherungen, Zusätze in der Säule 3a oder Einkäufe in die Pensionskasse – steuerlich oft doppelt interessant.
Alles aufeinander abgestimmt, nichts doppelt: Ihre bestehenden Deckungen rechnen wir selbstverständlich an.
- Erwerbsunfähigkeit abgesichert
- Hinterbliebenenschutz
- PK-Einkäufe geprüft
- Steuerlich optimiert
Vorausschauen · Ruhestand
Pensionierung planen
Je früher, desto mehr Spielraum: Ab etwa zehn Jahren vor der Pensionierung lohnt sich die konkrete Planung – Kapital oder Rente, gestaffelte Bezüge, Frühpensionierung.
Wir simulieren Ihre Varianten durch und zeigen die Steuerfolgen – damit Sie entscheiden können, statt entscheiden zu müssen.
Auch nach dem Entscheid bleiben wir dran und passen den Plan an, wenn sich Ihr Leben ändert.
- Kapital oder Rente durchgerechnet
- Gestaffelte Bezüge
- Frühpensionierung geprüft
- Steuerfolgen transparent
Tipp: Der beste Zeitpunkt für die Vorsorgeanalyse ist ein Lebensereignis – neuer Job, Familienzuwachs, Wohneigentum. Der zweitbeste ist heute.
In vier Schritten
So läuft Ihre Beratung ab
Vom ersten Gespräch bis zur fertigen Lösung – transparent, unabhängig und ohne Aufwand für Sie.
Kostenloses Erstgespräch
Wir besprechen Ihre Ziele, Ihren Horizont und Ihre Vorsorgesituation – telefonisch oder bei uns in Frick.
- Unverbindlich und kostenlos
- Bestehende Policen im Blick
- Ihre Lebenssituation im Fokus
Analyse & Vergleich
Wir prüfen Ihre Deckungen auf Lücken und Doppelversicherungen und vergleichen die führenden Anbieter.
- Lücken und Doppeldeckungen finden
- Führende Versicherer im Vergleich
- Deckungssummen richtig dimensioniert
Persönliche Empfehlung
Sie erhalten eine klare Empfehlung mit Begründung – verständlich und ohne Kleingedrucktes.
- Schriftliche Gegenüberstellung
- Prämien und Leistungen auf einen Blick
- Sie entscheiden – ohne Druck
Umsetzung & Betreuung
Wir übernehmen Kündigungen, Anträge und die Korrespondenz – und bleiben auch danach Ihre Ansprechpartner.
- Alles aus einer Hand
- Fristgerechte Abwicklung
- Unterstützung im Schadenfall
Kostenlos & unverbindlich
Vorsorge-Check anfordern
Füllen Sie das Formular aus – wir melden uns innerhalb eines Arbeitstages mit einer ersten Einschätzung und einem Terminvorschlag.
- Unabhängiger Vergleich der führenden Anbieter
- Beratung in Frick oder telefonisch
- Kostenneutral – von den Versicherern vergütet
- Komplette Abwicklung des Wechsels
Mo–Fr 08:00–12:00 und 13:00–17:00 · 062 544 27 97
Jetzt Vorsorgelücken berechnen lassen – 062 544 27 97